Te pieniądze czekają w ZUSie! Musisz się tylko o nie upomnieć
Śmierć bliskiej osoby pogrąża rodzinę w żałobie. To sprawia, że często zapominamy o przeprowadzeniu niektórych spraw, załatwieniu formalności w urzędach. Dotyczy to również ZUSu, a dokładniej subkonta, na którym zmarły gromadził swoje oszczędności. Często jest to nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych, z których część możemy odzyskać. To wymaga złożenia odpowiedniego wniosku. I lepiej z tym nie zwlekać!
Gromadzenie środków przez zmarłego - gdzie trafiają?
W ciągu życia każdy z nas może gromadzić dodatkowe środki nie tylko na indywidualnym koncie ZUS. Dostępne są opcje w postaci m.in. OFE. Fundusze te z założenia są przeznaczone na późniejszą emeryturę. Z racji tego, że wykraczają poza podstawę oskładkowania, środki te po śmierci ich właściciela powinny trafić do współmałżonka lub do odpowiedniej osoby dziedziczącej fundusze.
Jakie środki odziedziczymy?
Przez bliskich zmarłego są dziedziczone m.in. środki zgromadzone w ramach OFE. Prawo pozwala na skorzystanie ze środków subkonta ZUS, problemem jest jednak to, że nie każdy w ogóle wie o tym, że taka opcja jest dostępna. Co istotne, zmarły w trakcie życia może nieraz zgromadzić tam bardzo dużą kwotę. Co istotne, spadkobiercy muszą samodzielnie się zgłosić po te pieniądze.
Co trafia na subkonto?
W ramach subkonta ZUS zbierane są środki z tzw. II filaru. Wśród nich można znaleźć m.in. część składki przekazywanej do OFE. Jeśli ktoś nie był członkiem OFE, całość tej składki trafia do II filaru. Wszystko zależy od tego, co zdecydował ubezpieczony. Z kolei środki gromadzone na indywidualnym koncie, czyli na I filarze, nie podlegają dziedziczeniu. W całości pozostają w ZUS.
