Struktura portfela a wpływ zmienności rynku
– Oznacza to w tym okresie spadek aktywów o 2,7 proc. Należy jednak pamiętać, że z perspektywy długoterminowej stopy zwrotów z funduszy PPK są nadal bardzo wysokie i w przypadku PFR TFI sięgają od 31 proc. nawet do 100 proc. – poinformowało biuro prasowe PFR. Pomimo krótkoterminowych spadków, fundusze PPK nadal wykazują pozytywne wyniki, co jest szczególnie widoczne w kontekście roku 2025.
PFR podkreśla, że w przypadku PPK środki uczestników są rozdzielane pomiędzy różne fundusze zdefiniowanej daty (FZD). Skala wpływu zmienności rynku kapitałowego zależy od struktury portfela, w tym procentowego udziału funduszy akcyjnych, które są bardziej wrażliwe na wahania giełdy.
– Obecna sytuacja na rynkach nie jest powodem do paniki, zwłaszcza w kontekście PPK, ponieważ jest to długoterminowy program oszczędnościowy – zaznaczył PFR.
Krótkoterminowe spadki na giełdach są częścią cykli rynkowych, a wpłaty do PPK dokonywane są co miesiąc, niezależnie od trendów rynkowych. Taka strategia pozwala na zakup aktywów po średnich cenach, co w dłuższej perspektywie jest opłacalne.
Młodsi uczestnicy bardziej narażeni na wahania
PFR zwraca uwagę, że młodsi uczestnicy PPK, którzy mają większą ekspozycję na fundusze akcyjne, mogą doświadczyć większych spadków w wycenach.
– Fundusze o większym udziale akcji (np. w przypadku FZD o długim horyzoncie inwestycyjnym) mogą wykazywać większe spadki w krótkim okresie, ale ich długoterminowy potencjał wzrostu pozostaje niezagrożony w dłuższej perspektywie – wyjaśnił Fundusz.
Osoby starsze, zbliżające się do wieku emerytalnego, mają bardziej konserwatywny portfel inwestycyjny, co łagodzi wpływ wahań giełdowych na wartość ich oszczędności.
Długoterminowe korzyści z inwestycji w PPK
PFR podkreśla, że dobrze jest zachować spokój i nie podejmować pochopnych decyzji związanych z wycofywaniem środków w obliczu krótkoterminowych strat.
Biznes
– PPK to program, który ma na celu długoterminowe gromadzenie oszczędności na przyszłość, a wahania rynkowe są czymś, z czym należy się liczyć przy długofalowych inwestycjach – stwierdził PFR. W dłuższym horyzoncie czasowym spadki na rynku mogą przynieść większe zyski, umożliwiając zakup aktywów po niższej cenie.
Historia pokazuje szybkie odbicie funduszy
PFR przypomina, że podobne sytuacje miały miejsce podczas pandemii i wybuchu wojny w Ukrainie.
– To nie pierwsza taka sytuacja, podobna miała miejsce podczas pandemii i wybuchu wojny w Ukrainie. W jednym i drugim przypadku fundusze bardzo szybko odbiły, przynosząc spore zyski uczestnikom PPK – przypomniał PFR. Historia pokazuje, że fundusze PPK są w stanie szybko się odbić po okresach zawirowań.
Zmiany na GPW i ich wpływ na rynki
W poniedziałek 7 kwietnia br. GPW informowała o godzinnym zawieszeniu notowań na wszystkich rynkach ze względu na bezpieczeństwo obrotu. Zawieszenie było wynikiem ogłoszenia "Exceptional Market Conditions" w sytuacji wystąpienia niezwykłej zmienności. Notowania na europejskich giełdach zaczęły się od poważnych spadków, co było kontynuacją piątkowego trendu.
Wzrost wartości aktywów netto funduszy
Z ostatniego biuletynu Pracowniczych Planów Kapitałowych wynika, że na koniec lutego 2025 r. wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty wyniosła 33,21 mld zł, co oznacza wzrost o 1,29 mld zł w porównaniu do poprzedniego miesiąca. Liczba uczestników PPŁK zwiększyła się o 35 tysięcy osób, a poziom partycypacji wynosi 51,66 proc.
– Osoby, które systematycznie oszczędzają w PPŁK od grudnia 2019 r, zgromadziły na swoich rachunkach kwoty przewyższające ich własne wpłaty – podkreślono w biuletynie. Średni zysk uczestnika wynosi od 127 proc. do 172 proc. wartości wpłaconych środków, co świadczy o efektywności programu oszczędnościowego.
Pracownicze Plany Kapitałowe to program prywatnego, długoterminowego oszczędzania, w którym oszczędności budowane są wspólnie przez pracowników, pracodawców i państwo. Dla pracownika udział w PPŁK jest dobrowolny, co daje elastyczność w zarządzaniu swoimi oszczędnościami.
źródło: PAP
