Przekazanie OFE do IKE

Nie w czerwcu 2020 r., ale ostatecznie rok później - 1 czerwca 2021 rozpocznie się proces likwidacji Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) i przekazanie zgromadzonych w nich pieniędzy bądź na prywatne Indywidualne Konta Emerytalne lub do ZUS. Czas na decyzję - 2 sierpnia 2021 r. Kto nie złoży wniosku o przekazanie pieniędzy na jego konto emerytalne w ZUS, ten po pobraniu opłaty przekształceniowej dostanie je na swoje IKE. Tak zdecydował we wtorek 2 marca 2021 r. rząd, kierując nowy projekt ustawy do Sejmu.

O emeryturze pomyśl już dziś - to nie slogan, ale gorzka prawda. Średnio przechodząc na emeryturę musisz w Polsce zadowolić się świadczeniem w wysokości 56 proc. ostatniego wynagrodzenia. A to tylko średnia czyli w przypadku wielu osób jest jeszcze gorzej. Pomnóż swoje wydatki przez dwa a przekonasz się w jakim finansowym dołku znajdziesz się przechodząc z etatu do statusu seniora...

Rok 2020 na pewno przejdzie on do historii polskiego systemu emerytalnego, w takim samym zakresie jak wcześniej 1999 r. Gdy za kilkanaście miesięcy PPK obejmą nawet najmniejsze firmy, a w czerwcu 2020 roku ostatecznie przestaną istnieć OFE, w Polsce zacznie ostatecznie funkcjonować nowy system oszczędzania na emeryturę. Pieniądze na okres po aktywności zawodowej będą podchodziły z czterech źródeł. A jak będzie w twoim przypadku?

Rząd opóźnia zmiany w Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE). Ustawa w tej sprawie ma wejść w życie 1 czerwca 2020 r. Dopiero po tej dacie rachunki w OFE mają zostać domyślnie przekształcone w Indywidualne Konta Emerytalne (IKE), chyba że uczestnik zadeklaruje przekazanie swoich środków do ZUS.

Gorącym tematem ostatniego tygodnia jest propozycja rządowa dotycząca przekształcenia II filaru systemu emerytalnego tzw. likwidacja OFE i przekazanie tych środków na IKE lub na konto w ZUS. Rynek początkowo wystraszył się propozycji rządu. Następnie przeanalizował plusy i minusy tego rozwiązania.

Kluczowa reforma w obecnym systemie emerytalnym polegająca na likwidacji Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE), według zapowiedzi wicepremiera Mateusz Morawieckiego miała wejść w życie - najpierw od początku 2018 roku, a według kolejnych deklaracji - od lipca przyszłego roku. Teraz jednak okazuje się, że najprawdopodobniej do zmian nie dojdzie - przynajmniej za tej kadencji Sejmu.

Komitet Ekonomiczny Rady Ministrów zarekomendował przyjęcie Informacji Rady Ministrów dla Sejmu RP o skutkach obowiązywania ustaw dotyczących funkcjonowania systemu ubezpieczeń społecznych wraz z propozycjami zmian, przygotowaną przez Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej. Dokument ten został również przyjęty przez Stały Komitet Rady Ministrów.

Przeniesieniu części pieniędzy z OFE do Funduszu Rezerwy Demograficznej powinna towarzyszyć rekompensata w postaci zapisu na subkoncie przyszłego emeryta, a przekazanie reszty do IKE nie może naruszać praw nabytych przez ubezpieczonych – to główne uwagi Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych do projektu kolejnej reformy emerytalnej autorstwa wicepremiera Mateusza Morawieckiego.

OFE poza inwestowaniem w obligacje, gros pieniędzy lokują w giełdowych spółkach.