Jak zacząć inwestować w nieruchomości?

Inwestowanie w nieruchomości to jedna z najstabilniejszych i najbardziej dochodowych form lokowania kapitału. Jest to proces, który wymaga odpowiedniego przygotowania, analizy rynku i podejmowania przemyślanych decyzji. Poniżej znajdziesz 7 wskazówek, jak rozpocząć przygodę z inwestowaniem w nieruchomości, szczególnie jeśli jesteś początkującym inwestorem.

Zanim zdecydujesz się na zakup, warto zrozumieć podstawowe mechanizmy działania rynku. Kluczowe pytania, na które należy sobie odpowiedzieć to:

• Jaki rodzaj nieruchomości chcesz kupić (mieszkanie, dom, lokal komercyjny)?

• Czy interesuje Cię wynajem krótko- czy długoterminowy?

• Jakie są prognozy dla wybranej lokalizacji?

Rynek wynajmu krótkoterminowego w Polsce rozwija się dynamicznie. W kraju dostępnych jest około 80 tys. jednostek apartamentowych i domów wakacyjnych, a podaż rośnie w tempie kilku tysięcy nowych apartamentów rocznie​. Lokalizacje takie jak nadmorskie miejscowości czy regiony górskie cieszą się największym zainteresowaniem w segmencie "second home”.

Pierwszym krokiem jest ustalenie, ile pieniędzy możesz zainwestować. Warto dokładnie przeanalizować swoje finanse i zastanowić się czy korzystać z oszczędności, czy wziąć kredyt hipoteczny. Kluczowe kwestie do rozważenia to:

• Wysokość wkładu własnego – zwykle banki wymagają minimum 20%.

• Potencjalne koszty remontów lub dostosowania nieruchomości do wynajmu.

• Oczekiwane przychody z wynajmu i ich stosunek do kosztów obsługi kredytu.

Lokalizacja jest jednym z najważniejszych czynników wpływających na zyskowność inwestycji. Początkujący inwestorzy powinni rozważyć miasta z rozwiniętym rynkiem najmu oraz turystyczne lokalizacje. Oto kilka przykładów:

• Warszawa: stolica oferuje stabilny popyt na wynajem, zarówno długoterminowy, jak i krótkoterminowy, z około 9-10 tys. apartamentów dostępnych na wynajem​.

• Regiony górskie: Idealne dla nieruchomości typu premium i "second home". Znajduje się tam od 15 do 20 tys. jednostek apartamentowych​.

• Wybrzeże: nad Bałtykiem jest około 20 tys. apartamentów, a region ten jest popularny wśród turystów​.

Na początku inwestycyjnej drogi warto skupić się na nieruchomościach, które generują przewidywalny zysk. Do wyboru masz:

• Nieruchomości premium: choć wymagają większego wkładu kapitałowego, oferują stopy zwrotu na poziomie 3-7% w przypadku rynku pierwotnego.

• Standardowe nieruchomości: przeznaczone do wynajmu krótkoterminowego, zapewniają zwrot na poziomie 3-5%​.

• Stopy zwrotu są uzależnione od wielu czynników, takich jak standard lokalu, jego wielkość, wyposażenie, udogodnienia czy lokalizacja.

Każda inwestycja niesie ze sobą ryzyko. Przy zakupie nieruchomości należy wziąć pod uwagę:

• Wahania cen na rynku nieruchomości.

• Możliwość spadku popytu na wynajem w wybranej lokalizacji.

• Koszty utrzymania nieruchomości (np. podatki, opłaty administracyjne).

Efektywne zarządzanie nieruchomościami może znacząco zwiększyć dochody. Możesz to zrobić samodzielnie lub zlecić obsługę profesjonalnym firmom, takim jak Renters. Wynajem krótkoterminowy często wymaga większego zaangażowania, ale pozwala też osiągnąć wyższe stopy zwrotu.

Jeśli zaczynasz, warto skorzystać z pomocy ekspertów, takich jak agenci nieruchomości czy doradcy inwestycyjni. Technologia również odgrywa kluczową rolę – platformy zarządzania wynajmem pozwalają automatyzować wiele procesów, od rezerwacji po obsługę klienta.

Inwestowanie w nieruchomości wymaga staranności, analizy rynku i dobrze przemyślanej strategii. Skup się na lokalizacjach z dużym potencjałem, takich jak duże miasta, góry czy destynacje nadmorskie, a także wybieraj nieruchomości dostosowane do Twoich celów inwestycyjnych. Nieruchomości premium mogą przynieść Ci wyższe stopy zwrotu, ale wiążą się też z większym ryzykiem i kapitałem początkowym. Jeśli zaczniesz od analizy rynku i zaplanujesz każdy krok, masz szansę na sukces w tym dynamicznie rozwijającym się sektorze.