- Od września będą obowiązywać nowe stawki oprocentowania obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa.
- Przedterminowy wykup dla nowo emitowanych obligacji będzie wiązał się z nową opłatą.
- Marże dla obligacji o oprocentowaniu uzależnionym od inflacji będą wyliczane według sierpniowego cennika.
Nowe opłaty za przedterminowy wykup dla obligacji skarbowych emitowanych we wrześniu to 1,00 zł dla obligacji 3-letnich, 2,00 zł dla 4-letnich i 3,00 zł dla obligacji o terminie wykupu 10 lat. Opłaty przy przedterminowym wykupie obligacji rodzinnych wyniosą odpowiednio 2,00 zł dla 6-letnich i 3,00 zł dla instrumentów 12-letnich. To oznacza koniec sierpniowej promocji.
Nie zmienią się za to opłaty dla obligacji o najkrótszym okresie zapadalności – 1-rocznych i 2-letnich, które wynoszą 0,50 zł w przypadku przedterminowego wykupu obligacji 1-rocznych i 0,70 zł za każdą sztukę instrumentów 2-letnich.
Takie będzie oprocentowanie obligacji o zmiennym oprocentowaniu
Wrześniowe obligacje o zmiennym oprocentowaniu opartym o stopę referencyjną NBP sprzedawanych, będą dostępne z nowym oprocentowaniem – 5,75 proc. dla obligacji 1-rocznych i odpowiednio 5,90 proc. dla 2-letnich, w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym.
Warto zauważyć, że oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Resort finansów przypomina, że wyliczane jest ono jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która wynosi w przypadku oferowanych we wrześniu instrumentów 0,00 proc. dla obligacji 1-rocznych i 0,15 proc. dla 2-letnich.
Spada oprocentowanie niektórych obligacji stałoprocentowych względem oferty sierpniowej
Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosić będzie 3,00 proc. w skali roku (bez zmian w stosunku do sierpnia), a 3-letnich 5,95 proc. (w sierpniu było 6,20 proc.). Pozostałe obligacje, w pierwszym rocznym okresie odsetkowym, oprocentowane będą odpowiednio: 4-letnie 6,30% (było 6,55 proc.) oraz 10-letnie 6,55 proc. (było 6,80 proc.)
6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 800 plus” oprocentowane będą odpowiednio 6,50 proc. (było 6,75 proc.) i 6,80 proc. (było 7,05 proc.) w pierwszym roku.
Wrześniowa zmiana warunków oprocentowania obligacji oszczędnościowych wynika z potrzeby ich dostosowania do bieżących realiów rynkowych. Obniżeniu ulega oprocentowanie oferowanych obligacji przy jednoczesnym zachowaniu preferencji dla rynku detalicznego względem rynku hurtowego – dedykowanego inwestorom instytucjonalnym. Oferta obligacji oszczędnościowych nadal pozostaje więc atrakcyjna dla klientów indywidualnych – komentuje na stronie Ministerstwa Finansów Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.
Marże dla obligacji o oprocentowaniu uzależnionym od inflacji na niezmienionym atrakcyjnym poziomie
Jak przypomina resort, oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz stałej marży w wysokości 1,50 proc. Ten sam system dotyczy obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku marża wynosi 2,00 proc. Bez zmian pozostają także preferencyjne marże dla obligacji rodzinnych, których oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10-latek i wynoszą odpowiednio: 2,00 proc. dla obligacji 6-letnich oraz 2,50 proc. dla 12-letnich.
Źródło: Ministerstwo Finansów
Jesteśmy na Google News. Dołącz do nas i śledź Strefę Biznesu codziennie. Obserwuj StrefaBiznesu.pl!
