86 proc. kobiet zabezpiecza przyszłość swoich finansów inwestując. Jesteś w tej grupie?

Jak komentuje dr Hedva Ber, zastępczyni dyrektora generalnego eToro, kobiety traktują inwestycje, jako narzędzie do osiągnięcia trzech celów:

• zabezpieczania swojej przyszłości,
• zwiększania dochodów,
• budowania majątku netto w kontekście rosnącej inflacji, wysokich cen energii i wpływu pandemii.

Przytoczone badania wykazały, że problemem jest niedosyt kobiecych przykładów w obszarze inwestycji i zarządzania finansami, a także ograniczona edukacja w tym zakresie, także w szkołach. 49 proc. uczestniczek badania wyraziło zapotrzebowanie na więcej kobiecych wzorców mówiących o inwestowaniu.

Inwestorki detaliczne, czyli inwestujące prywatnie, nie w imieniu firm i organizacji, sięgają do różnych źródeł, aby się edukować w tym po informacje znalezione w Google oraz osobiste rekomendacje i porady współpracowników, rodziny, przyjaciół.

Prawie jedna czwarta badanych w ogóle nie wie, w co inwestować, a ponad połowa widzi potrzebę większej edukacji w tym zakresie.

Fakt, że kobiety apelują o więcej kobiecych wzorów do naśladowania, oznacza, że branża inwestycyjna ma obowiązek zareagować. Musimy upewnić się, że edukacja finansowa jest dostępna dla kobiet i pobudzić globalną dyskusję na ten temat – komentuje wyniki badań dr Hedva Ber.

Drugim wyzwaniem jest pandemia. 60 proc. kobiet–inwestorek twierdzi, że pandemia wpłynęła na ich nawyki inwestycyjne, a 33 proc. odczuwa obecnie większą presję na konieczność poprawy swojej sytuacji finansowej. Ponad 30 proc. ankietowanych kobiet przyznało też, że przez pandemię ma mniejszy dochód.

Zdecydowana większość badanych kobiet, bo aż 86 proc., zabezpiecza w ten sposób przyszłość swoich finansów. Polki inwestują, aby zwiększyć oszczędności, uzupełnić dochody, poprawić styl życia i uzyskać niezależność finansową. Jak to wygląda w liczbach?

• 77 proc. inwestuje, aby wygenerować większy dochód,
• 38% z ciekawości,
• ⅓ traktuje inwestowanie, jako sposób na walkę z odsetkami na koncie bankowym,
• 28 proc. traktuje inwestowanie jako wyzwanie.

To ciekawość, oprócz chęci posiadania dodatkowego dochodu w przyszłości, pcha Polki do inwestowania (38 proc.). Przeciętnie inwestują pieniądze na okres od roku do 5 lat, czyli krócej niż Niemki i Amerykanki. Gdy Polka inwestuje, oznacza to, że z dużym prawdopodobieństwem jednocześnie zarządza całym lub większą częścią rodzinnego budżetu. – zauważa Paweł Majtkowski

W portfelach 32 proc. inwestujących Polek znajdują się akcje z giełdy w Warszawie. Natomiast na rynkach zagranicznych swoje środki lokuje o połowę mniej kobiet (16 proc). Dywersyfikacja geograficzna, to jedna z podstawowych form różnicowania portfela by ograniczyć jego ryzyko. Jest to szczególnie ważne w obecnych trudnych czasach. W ostatnich miesiącach, najpierw w wyniki wzrostu napięcia, a później już wojny, rosną ceny surowców. Na tym rynku (złoto, ropa, miedź czy inne surowce) swoje środki ulokowało 25 proc. polskich inwestorek – podaje w informacji analityk rynkowy, eToro.

Według ekspertki eToro, przeprowadzone badanie może być zapalnikiem do globalnej dyskusji o edukacji finansowej kobiet, a także równości finansowej płci. Badanie pokazało, że 90 proc. kobiet-inwestorek traktuje inwestowanie, jako element zarządzania finansami gospodarstwa domowego, a 69 proc. sprawuje większościową lub pełną kontrolę nad finansami swojego gospodarstwa domowego.

Rozpoczęłam swoją podróż inwestycyjną, aby uzyskać wolność finansową i być niezależną od oczekiwań społeczeństwa wobec mnie jako kobiety. Inwestowanie nauczyło mnie cierpliwości, dyscypliny i skupienia. Co ważniejsze, dało mi środki do kontrolowania mojej przyszłości i powiększania moich pieniędzy, zarówno z myślą o mojej rodzinie, jak i o sobie samej – opowiada o swojej drodze Heloise Greeff, eToro Popular Investor – Uważam, że równość finansowa jest ostateczną granicą prawdziwej równości. Mam nadzieję, że mój przykład doda odwagi innym kobietom do zrobienia pierwszego kroku w kierunku finansowej równości płci.